Fuja do golpe: Quando a conta vira papel usado, para onde vai o seu dinheiro?

Em Fevereiro de 2023, sem qualquer aviso, o governo irlandês anunciou repentinamente no dia seguinte o encerramento total do "Programa de Imigração de Investimento (IIP)" que estava em vigor há muitos anos. Milhares de indivíduos com elevado património líquido em todo o mundo que estão a preparar documentos ou que já efetuaram pagamentos estão em extremo pânico. O risco político de um país imigrante virar as costas ao seu povo é a Espada de Dâmocles que paira sobre a cabeça de todos os investidores.

1. Cláusula de avô: seu talismã

Nos países maduros de direito consuetudinário e de direito continental, é senso comum básico que as leis não são retroativas. Quando é anunciado que um programa de imigração terá um aumento ou encerramento de preços, o governo geralmente estabelece um período de carência, conhecido como “cláusula anterior”.

• **Desde que os documentos de sua inscrição (antes do prazo de encerramento) tenham sido enviados com sucesso e recebam um código de recebimento oficial, seu caso será bloqueado sob a capa protetora da "apólice antiga". ** Mesmo que o preço seja aumentado posteriormente para 10 milhões, o Departamento de Imigração ainda deverá revisá-lo de acordo com os requisitos antigos quando você o apresentou.

É por isso que nos meses seguintes à notícia da mudança política, todos os advogados de imigração em todo o mundo ficavam acordados a noite toda e entravam num estado de “arquivamento urgente”. Se você enviar sua inscrição com um dia de atraso, poderá perder milhões ou até mesmo perder sua elegibilidade para sempre.

2. Como devolver o dinheiro do investimento? Veja claramente a conta de garantia

E se a apólice for encerrada repentinamente e você nem tiver tempo de enviá-la, mas o dinheiro já tiver sido enviado? Depende de para quem vai o seu dinheiro.

Programas de coleta direta do governo (como doações do Passaporte Caribenho)

Esses tipos de projetos são geralmente os mais seguros. Porque até que sua verificação de antecedentes seja aprovada e o Departamento de Imigração emita oficialmente uma Aprovação de Princípio, seu dinheiro não estará no bolso do governo, mas será congelado em uma conta fiduciária de terceiros estritamente regulamentada. Se a aprovação falhar ou o projeto for cancelado, os fundos serão totalmente reembolsados ​​(menos uma taxa de transferência retroativa de vários milhares de dólares).

Projetos de investimento privado (como o EB-5 dos EUA, alguns fundos europeus)

Esta é a área mais atingida pelas tempestades! Suponha que seus US$ 800.000 tenham sido enviados a um desenvolvedor em um centro regional dos EUA para construir um edifício e, em seguida, o projeto de lei EB-5 seja suspenso pelo Congresso. **O governo dos EUA nunca reembolsará seu dinheiro! **

A devolução do seu dinheiro depende inteiramente das centenas de páginas do acordo de parceria limitada (LPA) que você assinou com o centro regional. Deve haver termos de garantia de devolução de dinheiro extremamente rígidos (Garantia), e o desenvolvedor deve ter fluxo de caixa suficiente.

O resultado final do controle de risco do escritório de advocacia: nunca transfira o pagamento integral diretamente para um desenvolvedor não supervisionado ou para uma conta pessoal! Ao lidar com a imigração de investimentos de ativos pesados, nosso escritório de advocacia exige que todos os fundos de investimento entrem em uma instituição de custódia com licença financeira. Somente com uma carta de aprovação formal do Departamento de Imigração os fundos poderão ser liberados para investimento real. Esta é a última e mais difícil linha de defesa para proteger a segurança do seu diretor.