إرث عمره قرن من الزمان: دليل لاختيار موقع لمكتب عائلة ثرية (مكتب العائلة)

المكاتب العائلية هي الشكل النهائي للمليارديرات لإدارة ثرواتهم، ونقل إرثهم، وتحقيق التحوط على مدار الساعة. وفي السنوات الخمس الماضية، اجتذبت سنغافورة أكثر من 1500 مكتب محلي من مختلف أنحاء العالم بفضل حيادها السياسي المستقر للغاية. بعد أن سنت هونج كونج "قانون الإعفاء الضريبي لمكاتب الأسرة الواحدة" في عام 2023، فإنها تقاوم بأرباح مجنونة للغاية.

1. عتبة التمويل وصلابة الفاتورة

• سنغافورة (13 درجة):أصبحت العتبة منحرفة أكثر فأكثر. ارتفع الحد الأدنى من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) المطلوبة حاليًا لإنشاء صندوق 13O بشكل مباشر إلى **20 مليون دولار سنغافوري** (حوالي 105 مليون عملة محلية/دولار أمريكي)، ويجب تمويلها بالكامل في اليوم الأول من تقديم الطلب. ومن الضروري أيضًا إنفاق ما لا يقل عن 200000 دولار سنغافوري في نفقات التشغيل في سنغافورة سنويًا.
• هونغ كونغ:ودية للغاية ونظرا للضوء الأخضر. الحد الأدنى لمتطلبات الأصول المُدارة هو **240 مليون دولار هونج كونج**. ومع ذلك، لا يوجد في هونج كونج "نظام موافقة" صارم للغاية يشبه نظام MAS في سنغافورة؛ وطالما استوفيت الشروط، يمكنك التمتع مباشرة بالإعفاءات الضريبية دون التقدم بطلب للحصول على أي ترخيص أو موافقة مسبقة.

2. توظيف فريق الاستثمار ومكافأة البطاقة الخضراء EP

الغرض الأساسي للعديد من الأثرياء في موطنهم الأصلي هو الحصول على البطاقة الخضراء ذات القيمة العالية لأنفسهم ولأقاربهم.

سنغافورة:يسمح هيكل 13O بالتقدم بطلب للحصول على تصريحي عمل EP لأفراد الأسرة. ومع ذلك، قامت سلطة النقد في هونج كونج مؤخرًا باتخاذ إجراءات صارمة ضد غسيل الأموال وكلفت بتعيين ما لا يقل عن 1-2 من كبار المتخصصين في الاستثمار المحليين من "غير أفراد العائلة". وهذا يزيد بشكل كبير من تكاليف العمالة ومخاطر التسربات، وتستغرق مراجعة خلفية الأقارب المتقدمين للحصول على EP وقتًا طويلاً للغاية.

هونغ كونغ:ليست هناك حاجة للقلق بشأن حالة إدارة منزلك! لأن هونج كونج لديها "المواهب العالية" و"خطة دخول مستثمري رأس المال الجديد (CIES)". يمكن للأثرياء استثمار 30 مليون دولار هونج كونج بشكل مباشر للاستقرار بسرعة مع أسرهم بأكملها من خلال CIES، ويمكن للمديرين التنفيذيين المملوكين للعائلات أيضًا التحول بسلاسة إلى الوضع العام الموهوبين للغاية، دون أي اضطراب الوسواس القهري حول نسبة توطين الموظفين.

3. البنية التحتية المالية وتغطية الأهداف الاستثمارية

تعد سنغافورة مركزًا لإدارة الثروات (يعيش المال هنا)، لكن هونج كونج هي مركز عمليات سوق رأس المال الحقيقي (المال يكسب المال هنا).

إن عمق سوق الأوراق المالية في هونغ كونغ، وحجم إصدار السندات بالدولار الأمريكي، وتركيز صناديق التحوط، يتجاوز بكثير تلك الموجودة في سنغافورة. والأهم من ذلك، إذا كان مكتبك المنزلي يتضمن الاستثمار في الويب 3 والأصول الافتراضية، فإن حكومة هونج كونج تتبنى حاليًا صناديق الاستثمار المتداولة للعملة الافتراضية، وقد تجاوز يقين سياستها سياستها في سنغافورة المحافظة نسبيًا.

توصي شركة المحاماة بما يلي: إذا كان رأس مالك أكثر من 50 مليون دولار أمريكي، وكنت تولي أهمية كبيرة للحياد السياسي الشديد وتحتاج إلى التحوط ضد مخاطر المنافسة بين القوى العظمى، فيرجى اختيار سنغافورة؛ إذا كانت صناعة عائلتك تقع في بلد المنشأ وتتطلب كفاءة تشغيل رأسمالية عالية للغاية، وإشرافًا مرنًا على التراخيص، وتسوية سريعة للهوية لجميع أفراد العائلة، فإن هونج كونج ستتفوق بالتأكيد على سنغافورة.