Des sicles d'héritage: guide de sélection du site du Billionaire Family Office

Le Family Office est la forme ultime permettant aux milliardaires de gérer leur patrimoine, de transmettre leur héritage et de parvenir à une couverture de patrimoine à tout moment. Au cours des cinq dernières années, Singapour, tirant parti de sa neutralité politique extrêmement stable, a frénétiquement absorbé plus de 1 500 family offices mondiaux. Cependant, après avoir promulgué le « Single Family Office Tax Exemption Bill » en 2023, Hong Kong contre-attaque avec des dividendes incroyablement généreux.

1. Seuils de capital et rigidité législative

• Singapour (13O):Les seuils deviennent de plus en plus extrêmes. L'actif minimum sous gestion (AUM) requis pour créer un fonds 13O a directement grimpé à **20 millions SGD** (environ 15 millions de dollars USD), et il doit être entièrement déployé dès le premier jour de candidature. Il impose également de dépenser au moins 200 000 SGD par an en dépenses de fonctionnement locales à Singapour.
• Hong Kong:Extrêmement convivial, donnant un large feu vert. L'exigence minimale d'actifs sous gestion est de **240 millions HKD** (environ 30,6 millions de dollars américains). Mais Hong Kong n'a pas le « système basé sur l'approbation » rigide et inflexible du MAS de Singapour; tant que les conditions sont remplies, vous bénéficiez directement d’avantages fiscaux sans avoir besoin de demander de licence ou d’autorisation préalable.

2. Recrutement de l’équipe d’investissement et dividendes de la carte verte EP

L’objectif principal de nombreux particuliers fortunés de leur pays d’origine qui créent un family office est d’obtenir une carte verte pour eux-mêmes et leurs proches.

Singapour:La structure 13O permet de demander 2 permis de travail EP pour les membres de la famille. Cependant, en raison des récentes mesures de répression du MAS contre le blanchiment d'argent (AML), il est obligatoire d'embaucher au moins 1 à 2 professionnels de l'investissement locaux seniors « non membres de la famille ». Cela augmente considérablement les coûts de main-d'œuvre et le risque de fuites, et les vérifications des antécédents des proches candidats à l'EP sont extrêmement longues.

Hong Kong:Absolument pas besoin de s'inquiéter du statut d'immigration du family office! Parce que Hong Kong dispose du « Top Talent Pass Scheme » et du « Capital Investment Entrant Scheme (CIES) ». Un individu fortuné peut investir directement 30 millions HKD via le CIES pour une relocalisation familiale ultra-rapide, et les dirigeants de family offices peuvent passer en toute transparence au statut Top Talent Pass, sans absolument aucun ratio obligatoire obsessionnel-compulsif pour l'embauche d'employés locaux.

3. Fondations financières et couverture des objectifs d’investissement

Singapour est un centre de gestion de patrimoine (où l’argent est garé), mais Hong Kong est le véritable centre opérationnel des marchés de capitaux (où l’argent rapporte de l’argent).

La profondeur du marché boursier de Hong Kong, l'ampleur des émissions d'obligations en dollars américains et la concentration des hedge funds dépassent de loin celles de Singapour. Plus important encore, si votre family office implique des investissements dans le Web3 et dans des actifs virtuels, le gouvernement de Hong Kong adopte activement les ETF de crypto-monnaie, et sa certitude politique a désormais dépassé celle, relativement conservatrice, de Singapour.

Recommandation juridique: si la taille de votre capital dépasse 50 millions USD, que vous privilégiez fortement une neutralité politique extrême et que vous devez vous protéger contre les risques géopolitiques des grandes puissances, veuillez choisir Singapour. Si les racines industrielles de votre famille se trouvent dans votre pays d'origine, que vous avez besoin d'une efficacité opérationnelle extrêmement élevée, de réglementations en matière de licences flexibles et d'une relocalisation rapide pour toute votre famille, Hong Kong écrase absolument Singapour.