Đối tượng nào phù hợp với chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5?

Đầu tư định cư Mỹ EB-5 không đơn thuần là mua một dự án, mà là nộp hồ sơ xin thường trú nhân thông qua hoạt động đầu tư kinh doanh và tạo ra việc làm tại Mỹ theo đúng quy định. Hình thức này phù hợp hơn với các gia đình có kế hoạch tài chính rõ ràng, có khả năng chịu rủi ro đầu tư và thực sự có nhu cầu về tư cách lưu trú dài hạn tại Mỹ.

Theo Tài liệu hướng dẫn chương trình EB-5 của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS), nhà đầu tư đủ điều kiện cùng vợ/chồng và con cái độc身 dưới 21 tuổi có thể nộp đơn xin thường trú nhân Mỹ thông qua khoản đầu tư hợp lệ và tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian. Tuy nhiên, mức vốn đầu tư chỉ là điểm khởi đầu; nguồn gốc dòng tiền, cấu trúc dự án, hạn ngạch thị thực và việc gỡ bỏ điều kiện sau đó cũng quan trọng không kém.

Một, Phù hợp với các gia đình có kế hoạch dài hạn rõ ràng tại Mỹ

Nếu gia đình mong muốn con cái học tập và phát triển tại Mỹ trong tương lai, hoặc doanh nhân cần sắp xếp hoạt động kinh doanh, khách hàng và tài sản tại Mỹ, quý vị có thể cân nhắc đánh giá chương trình EB-5.

EB-5 cuối cùng hướng tới quyền thường trú nhân tại Mỹ. Trước khi nộp hồ sơ, quý vị cũng cần cân nhắc về việc sinh sống trong tương lai, tư cách cư trú thuế, khai báo tài sản và cácarrangement xuyên biên giới. Việc tiến hành chỉ vì dự án đang hot chưa chắc đã phục vụ tốt nhất cho lợi ích lâu dài của gia đình.

Hai, Phù hợp với người có thể giải trình nguồn vốn hợp pháp

EB-5 không chỉ yêu cầu chứng minh "có bao nhiêu tiền", mà còn phải giải thích số tiền đó được tạo ra một cách hợp pháp như thế nào, dòng tiền vào dự án ra sao và cung cấp đầy đủ tài liệu cho từng bước chuyển tiền.

Nguồn tiền có thể đến từ hoạt động kinh doanh của công ty, tiền lương, bán bất động sản, chuyển nhượng cổ phần, thu nhập từ đầu tư, quà tặng hoặc thừa kế. Sao kê ngân hàng, hợp đồng, tài liệu thuế, giấy tờ công ty và chứng từ chuyển tiền cần phải khớp với nhau. Tài sản đủ lớn nhưng thiếu hồ sơ lịch sử vẫn có thể làm tăng độ khó của hồ sơ.

Ba, Phù hợp với người có thể chịu đựng rủi ro về đầu tư và thời gian

Tài liệu chính thức của Sở Di trú Mỹ cho thấy, các hồ sơ EB-5 nộp từ ngày 15 tháng 3 năm 2022 có mức đầu tư tối thiểu tiêu chuẩn là 1,05 triệu USD; mức đầu tư tối thiểu cho khu vực việc làm mục tiêu (TEA) hoặc dự án cơ sở hạ tầng đủ điều kiện là 800.000 USD. Mức vốn này có thể được điều chỉnh theo luật định, vì vậy quý vị nên kiểm tra lại tiêu chuẩn mới nhất trước khi đầu tư.

Ngoài ra, cần tính toán chi phí quản lý, phí luật sư, phí nộp hồ sơ, thời gian chiếm dụng vốn, cơ chế rút vốn và biến động tỷ giá. EB-5 là một dự án đầu tư và không nên được hiểu là sản phẩm tài chính bảo toàn vốn hay sản phẩm định cư được đảm bảo chắc chắn chấp thuận.

Bốn, Phù hợp với người sẵn sàng thẩm định dự án một cách nghiêm túc

Trung tâm vùng (Regional Center) được Sở Di trú chỉ định không có nghĩa là dự án cụ thể được chính phủ bảo lãnh. Việc đánh giá dự án cần đồng thời quan tâm đến rủi ro thương mại và tính tuân thủ di trú:

• Dự án tạo ra và tính toán việc làm bằng cách nào;
• Vốn đầu tư thực tế được sử dụng vào mục đích gì;
• Cấu trúc vốn và các khoản tài trợ khác có minh bạch hay không;
• Thời gian xây dựng, vận hành và thoái vốn có hợp lý hay không;
• Trung tâm vùng và đội ngũ phát triển có hồ sơ lịch sử kiểm chứng được hay không;
• Thông tin công bố rủi ro có đầy đủ hay không.

Chỉ so sánh lợi nhuận quảng cáo hoặc năm thoái vốn sẽ rất dễ bỏ qua các vấn đề cốt lõi ảnh hưởng đến đơn xin định cư và sự an toàn của tiền gốc.

Năm, Quy trình nộp hồ sơ và thời gian của gia đình cần được lên kế hoạch đồng bộ

Nhà đầu tư qua Trung tâm vùng thường nộp đơn I-526E, trong khi lộ trình nộp đơn của nhà đầu tư độc lập (Direct EB-5) sẽ khác biệt. Sau khi đáp ứng các điều kiện, tùy thuộc vào nơi cư trú, hạn ngạch thị thực và hoàn cảnh cá nhân, quý vị sẽ tiến hành thủ tục lãnh sự hoặc điều chỉnh trạng thái cư trú. Sau khi đạt được thường trú nhân có điều kiện, quý vị cần nộp đơn I-829 để gỡ bỏ điều kiện theo quy định.

Quy trình sẽ chịu ảnh hưởng bởi tiến độ xét duyệt, lịch chiếu khán (visa backlog), việc tạo ra việc làm và độ tuổi của các thành viên trong gia đình. Đối với con cái sắp tròn 21 tuổi, quý vị nên sớm nhờ luật sư di trú Mỹ có chuyên môn đánh giá về luật bảo vệ độ tuổi (CSPA) và thời gian nộp hồ sơ.

Sáu, Những ai chưa hẳn phù hợp với EB-5?

Những ai khó chứng minh nguồn vốn, không có nhu cầu dài hạn tại Mỹ, không thể chịu đựng tổn thất đầu tư và việc chiếm dụng vốn dài hạn, hoặc coi EB-5 như một sản phẩm tài chính ngắn hạn nên thận trọng.

Trước khi nộp hồ sơ, chúng tôi khuyến nghị nên nhờ luật sư di trú đánh giá sự tuân thủ về tư cách lưu trú, chuyên gia tài chính thuế đánh giá tác động thuế, đồng thời thực hiện thẩm định thương mại đối với dự án. Easysail Global có thể hỗ trợ rà soát mục tiêu gia đình, ngân sách, hồ sơ và các giải pháp quốc gia. Các quyết định pháp lý, thuế và đầu tư cụ thể cần được xác nhận bởi các chuyên gia có giấy phép hành nghề tương ứng.

Bài viết này được tổng hợp dựa trên các tài liệu có thể tra cứu tại thời điểm đăng tải và không cấu thành tư vấn pháp lý, thuế hay đầu tư. Vui lòng kiểm tra Tài liệu chính thức của USCIS về hạn mức và quy trình đầu tư EB-5 cùng các chính sách mới nhất trước khi tiến hành nộp hồ sơ chính thức.