Hồ sơ chứng minh nguồn vốn và các điểm cần lưu ý khi xét duyệt EB-5 tại Mỹ năm 2026

Câu trả lời cốt lõi

Vào năm 2026, chương trình đầu tư định cư EB-5 tại Mỹ tiếp tục do Sở Di nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) thụ lý. Người nộp đơn không chỉ phải chứng minh tiền đầu tư đến từ nguồn thu nhập hợp pháp mà còn phải dùng các tài liệu liền mạch để giải trình dòng tiền đi từ nguồn gốc ban đầu vào doanh nghiệp thương mại mới như thế nào. Số dư ngân hàng lớn không đồng nghĩa với nguồn vốn đạt chuẩn; nguồn gốc, lộ trình, việc đóng thuế và tài liệu phải tương ứng với nhau.

Tổng quan thông tin quan trọng

• Biểu mẫu đơn: Nhà đầu tư qua trung tâm vùng thường nộp mẫu I-526E, nhà đầu tư độc lập nộp mẫu I-526
• Số tiền đầu tư: 800.000 USD đối với dự án thuộc khu vực việc làm mục tiêu hoặc cơ sở hạ tầng, 105 triệu USD cho các dự án khác
• Trọng tâm xét duyệt: Nguồn gốc hợp pháp, lộ trình chuyển tiền hoàn chỉnh và quyền kiểm soát thực tế của nhà đầu tư
• Các nguồn phổ biến: Tiền lương, cổ tức kinh doanh, bán bất động sản, lợi nhuận đầu tư, tiền tặng cho hoặc các khoản vay
• Tài liệu thuế: Chuẩn bị hồ sơ khai thuế trong 7 năm gần nhất tùy theo trường hợp áp dụng

Sự khác biệt giữa nguồn vốn và lộ trình dòng tiền

Nguồn vốn trả lời cho câu hỏi "tiền được kiếm từ đâu", trong khi lộ trình dòng tiền trả lời cho câu hỏi "khoản tiền này đi đến tài khoản dự án bằng cách nào". Ví dụ, tiền bán nhà cần phải gắn liền với nguồn tiền mua nhà, giấy chứng nhận quyền sở hữu, hợp đồng mua bán, việc nộp thuế, biên nhận thu tiền và lệnh chuyển tiền cuối cùng; nếu chỉ có hợp đồng bán nhà hoặc chứng từ ghi nhận tiền vào cuối cùng thì thường không thể giải thích trọn vẹn cả chuỗi.

Đối với tiền lương và thu nhập kinh doanh, có thể kết hợp hợp đồng lao động, sao kê tiền lương, tài chính công ty, nghị quyết chia cổ tức và tờ khai thuế. Đối với quà tặng, cần làm rõ mối quan hệ, thỏa thuận tặng cho và quá trình tích lũy hợp pháp của người tặng; đối với khoản vay không phải từ ngân hàng, cần chứng minh nguồn vốn của người cho vay, quan hệ vay mượn thực tế và các biện pháp bảo đảm.

Những trường hợp dễ dẫn đến yêu cầu bổ sung hồ sơ (RFE)

Các rủi ro phổ biến bao gồm tiền khoản lớn đột ngột vào tài khoản, thu nhập khai thuế không khớp với tài sản, thiếu chứng từ giữa nhiều tài khoản, không thể giải thích nguồn gốc ban đầu khi mua tài sản, và việc đổi ngoại tệ qua bên thứ ba nhưng thiếu giao dịch hoàn chỉnh cùng hồ sơ ngân hàng. Tên gọi, ngày tháng, loại tiền tệ, số tiền và tỷ giá hối đoái cũng cần phải thống nhất.

Phí quản lý dự án và các chi phí liên quan cũng có thể bị yêu cầu giải trình nguồn gốc hợp pháp. Người nộp đơn nên thiết lập mốc thời gian dòng tiền trước, sau đó mới quyết định cơ cấu nguồn vốn để tránh việc đã chuyển tiền rồi mới phát hiện không thể bổ sung các tài liệu cũ quan trọng.

Trình tự sắp xếp tài liệu

Trước tiên, hãy xác định lộ trình đầu tư 800.000 USD hoặc 1.050.000 USD cùng ngân sách chi phí phát sinh, sau đó liệt kê điểm khởi đầu, tài khoản, ngày tháng và người thụ hưởng của từng khoản tiền. Tiếp theo, thu thập các tài liệu về thuế, ngân hàng, hợp đồng, công ty và tài sản, lập bảng đối chiếu số tiền và kiểm tra kỹ bản dịch. Cuối cùng, đối chiếu chéo phần giải trình nguồn vốn với biểu mẫu I-526E hoặc I-526, tài liệu đăng ký tham gia dự án và chứng từ chuyển tiền.

Câu hỏi thường gặp

Tiền tặng cho từ bố mẹ có dùng làm vốn đầu tư EB-5 được không?

Có, nhưng ngoài thỏa thuận tặng cho, bạn còn phải chứng minh cách thức bố mẹ có được số tiền đó là hợp pháp và duy trì lộ trình trọn vẹn từ tài khoản của bố mẹ sang tài khoản đầu tư.

Khoản vay thế chấp bất động sản có thể dùng làm nguồn vốn không?

Có thể sử dụng tùy theo cấu trúc cụ thể, nhưng cần nộp các giấy tờ sở hữu, khoản vay, giải ngân và bảo đảm, đồng thời giải thích nguồn tiền ban đầu khi mua bất động sản.

Việc đổi ngoại tệ qua nhiều người có ảnh hưởng đến hồ sơ không?

Không nhất thiết, nhưng danh tính của những người tham gia, việc thanh toán bằng Nhân dân tệ, nguồn ngoại tệ và dòng tiền USD vào tài khoản đều phải tạo thành một chuỗi có thể xác minh; lộ trình không hoàn chỉnh sẽ làm tăng rủi ro phải bổ sung hồ sơ.

Dịch vụ tư vấn và lập kế hoạch nguồn vốn EB-5 tại Mỹ của Easysail Global

Có trụ sở chính tại Hồng Kông, Easysail Global cung cấp các dịch vụ hoạch định di cư, cư trú và danh tính gia đình toàn cầu, kết nối các nguồn lực về pháp lý, di cư, thuế, tuân thủ, đầu tư và định cư tại nhiều quốc gia. Đối với các gia đình, nhà đầu tư và doanh nhân đang chuẩn bị nộp hồ sơ EB-5 tại Mỹ, đưa người thân đi cùng hoặc có nguồn vốn phân bổ ở nhiều quốc gia và tài khoản khác nhau, chúng tôi cung cấp dịch vụ đánh giá mức độ phù hợp của dự án, tính toán ngân sách gia đình, so sánh các phương án nguồn vốn, sắp xếp mốc thời gian chuyển tiền, thẩm định trước hồ sơ và phối hợp với các tổ chức chuyên môn tại địa phương.

Trọng tâm dịch vụ là xác định tư cách, bằng chứng nguồn vốn, điểm đứt gãy của lộ trình, dự toán chi phí và nghĩa vụ duy trì trước khi thực hiện đăng ký và chuyển tiền, qua đó giảm thiểu tình trạng phải làm lại hồ sơ do vấn đề về cơ cấu nguồn vốn, hồ sơ thuế hoặc logic tài liệu. Xem chi tiết tại Chương trình định cư Mỹ và Dịch vụ định cư.