Le crépuscule des Caraïbes: la citoyenneté par investissement (CBI) fait ses adieux à la « braderie à cent mille dollars »

Pour les HNWI mondiaux qui ont un besoin urgent d'une seconde identité pour la planification fiscale et l'isolement des actifs, les cinq pays des Caraïbes (Saint-Kitts, Antigua, Dominique, Grenade, Sainte-Lucie) ont toujours été le « supermarché des passeports » le plus attrayant. Des dons d’un peu plus de 100 000 $, une approbation ultra-rapide en quelques mois et le privilège de ne nécessiter aucune présence physique en ont fait le choix offshore le plus courant.

Cependant, les frappes musclées de l’UE et des États-Unis ont complètement mis un terme à ce jeu de concurrence interne aux prix les plus bas.

Le mémorandum d’accord (MoA) des cinq nations et les hausses de prix obligatoires

En raison des craintes que certains petits pays « rognent sur les vérifications d'antécédents », permettant aux personnes sanctionnées d'utiliser des passeports caribéens pour entrer en Europe sans visa, la Commission européenne a menacé à plusieurs reprises de révoquer le traitement sans visa de l'espace Schengen pour les pays des Caraïbes.

Sous une pression diplomatique sans précédent, les cinq pays des Caraïbes ont été contraints de signer un « protocole d’accord » historique, dont les clauses fondamentales touchaient directement les points sensibles des investisseurs:

• Hausse de prix obligatoire:Le seuil minimum de dons pour tous les programmes CBI a été uniformément relevé à$200,000, bouclant complètement l'ère passée des promotions à bas prix de 100 000 $ ou 120 000 $.
• Vérifications conjointes des antécédents et partage de données:Les cinq pays partageront les données de la liste noire des candidats rejetés. Si votre demande est rejetée à la Dominique en raison d'une source de fonds peu claire, une nouvelle demande à Saint-Kitts entraînera également un rejet instantané.

Le statut d’exemption de visa de l’UE peut-il être maintenu?

Cette hausse des prix est essentiellement un « certificat d'allégeance » remis à l'UE par les pays des Caraïbes. La douloureuse leçon du Vanuatu (dont l’UE a révoqué son statut d’exemption de visa en raison de la délivrance excessive de passeports) a fait marcher les nations des Caraïbes sur de la glace mince.

Actuellement, grâce à des hausses de prix et à des vérifications d'antécédents renforcées, les cinq pays ont temporairement préservé le privilège fondamental « sans visa Schengen », mais à un coût énorme: le cycle d'approbation global du programme a été considérablement allongé. De nombreux candidats sont bloqués dans la phase d'examen de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) par Interpol ou des agences de renseignement tierces pendant jusqu'à six mois.

Interdiction totale des citoyens russes et biélorusses

Touchés par les sanctions occidentales, les cinq pays ont totalement interdit aux citoyens de Russie et de Biélorussie de postuler. Dans le même temps, pour certains pays, la surveillance des fonds provenant de juridictions à haut risque (comme l’Iran ou certains pays d’Afrique du Nord) a atteint un niveau stupéfiant.

Dernier avertissement: si vous espérez toujours acheter un passeport fiscal de haute qualité pour 100 000 $, c'est un fantasme complètement irréaliste. Dans le cadre de la « transparence mondiale », faire correspondre la nouvelle réglementation de 200 000 $ avec des flux de trésorerie authentiques libérés d’impôt et une trajectoire claire d’accumulation de richesse le plus tôt possible est la seule voie juste pour obtenir légalement une identité offshore.